Vous détenez un investissement immobilier et/ou vous souhaitez améliorer votre stratégie financière ?
Vous désirez mieux maîtriser votre fiscalité ? Vous hésitez à contracter une assurance vie ?
Quel que soit votre choix, le cabinet Etsa Patrimoine vous accompagne pas à pas pour optimiser votre stratégie !
Vous détenez un investissement immobilier et/ou vous souhaitez améliorer votre stratégie financière ?
Vous désirez mieux maîtriser votre fiscalité ? Vous hésitez à contracter une assurance vie ?
Quel que soit votre choix, le cabinet Etsa Patrimoine vous accompagne pas à pas pour optimiser votre stratégie !
Particuliers : un accompagnement personnalisé à la hauteur de vos projets personnels
Pourquoi confier la gestion de votre patrimoine à notre société ? Découvrez les missions clés de nos conseillers financiers spécialisés dans l’accompagnement des particuliers, véritable cœur de métier de notre équipe Etsa Patrimoine !
Constituer votre patrimoine avec l'aide de nos experts
Qu’il s’agisse de préparer une indépendance financière, d’assumer les études de vos enfants ou encore d’anticiper votre retraite, la constitution d’un patrimoine est la première étape clé pour tout investisseur. La création d’un patrimoine peut prendre diverses formes et se constituer progressivement au fil du temps, en fonction de l’évolution de vos besoins et objectifs sur le plan financier.
Pour commencer ce processus patrimonial, il convient de définir un plan de route efficace avec nos conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et ce, dès que possible. Par la suite, votre patrimoine pourra prendre la forme d’investissements diversifiés tels que des biens immobiliers, des placements financiers en banque ou autres instruments vous permettant d’alimenter votre portefeuille d’actifs. Ce choix dépendra à la fois de vos attentes, de votre appétence au risque, mais aussi du rendement espéré sur le long terme. Vous l’aurez compris, développer son tissu patrimonial permet à un client, comme vous, de faire face aux incertitudes et obstacles de la vie, tout en bénéficiant d’une situation financière stable et confortable grâce à l’accompagnement d’Etsa Patrimoine.
Besoin d'un conseil ? Besoin d'une expertise ?
Explorez de nouvelles perspectives avec les conseils éclairés de nos experts chevronnés. Pour des solutions sur mesure et un accompagnement personnalisé, n’hésitez pas à nous contacter dès aujourd’hui. Votre réussite commence ici, avec notre équipe dévouée à répondre à vos besoins spécifiques.
Maîtriser votre fiscalité grâce aux conseils d'Etsa Patrimoine
L’optimisation de votre fiscalité en collaboration avec nos conseillers en gestion de patrimoine consiste à mettre en place des dispositifs pour maitriser votre impôt actuel, voire diminuer son taux. Il existe de multiples leviers à disposition de notre société Etsa Patrimoine, qui se matérialisent par diverses actions financières comme la diminution de l’assiette imposable, l’obtention de réductions et/ou crédits d’impôts ou encore la diversification de vos investissements sans alourdir votre fiscalité actuelle. Que vous souhaitiez optimiser votre fiscalité au titre de l’impôt sur le revenu ou bien au titre de l’impôt sur la fortune immobilière, notre cabinet est en mesure de vous proposer les meilleures optimisations possibles pour fructifier votre tissu patrimonial.
Chez Etsa Patrimoine, nous étudions dans les détails la situation fiscale et patrimoniale de chacun de nos clients, avant de leur apporter le conseil le plus adéquat en termes de solutions personnalisées pour répondre le mieux possible à leurs objectifs financiers. Nous considérons l’optimisation fiscale comme un levier d’enrichissement qui ne doit en aucun cas venir dénaturer l’intérêt patrimonial de l’investissement, y compris dans le cas de l’obtention d’une réduction ou déduction d’impôt.
Optimiser chacun de ses placements avec Etsa Patrimoine
Vous souhaitez investir votre épargne, améliorer la rentabilité de vos liquidités ou réorganiser votre patrimoine déjà existant ?
Notre équipe du cabinet Etsa Patrimoine se tient à votre disposition pour déterminer ensemble toutes les alternatives possibles selon vos objectifs financiers et votre cahier des charges (profil investisseur, appétence, horizon de placement, etc.). Cette collaboration se veut la plus transparente possible, car nous examinons en détails chaque solution à votre portée, en prenant le temps de cerner ses caractéristiques, ses avantages et contraintes avant sa mise en place au sein de votre portefeuille patrimonial.
Notre équipe vous accompagne pour préparer votre retraite
Pour s’assurer une vie confortable et sécurisée sur le plan financier une fois votre carrière professionnelle terminée, il est primordial de préparer sa retraite. En effet, notre cabinet est conscient qu’une fois que la retraite pointe le bout de son nez, vos revenus diminuent drastiquement, ce qui contraint les anciens actifs à anticiper leur situation financière afin de maintenir un niveau de vie égal. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous aident à planifier sereinement votre retraite en gardant en tête l’objectif de maximiser vos opportunités financières et garantir votre bien-être pécuniaire sur le long terme.
À l’aide d’échanges et de questionnements tels que Quels sont vos revenus en tant qu’actif ?, Quels seront ces mêmes revenus une fois à la retraite ? ou encore Quel niveau de vie souhaitez-vous conserver une fois retraité ?, les professionnels de Etsa Patrimoine étudient les différents points clés avec vous afin de bâtir ensemble, une stratégie fiable qui vous permet d’anticiper l’arrêt de votre activité professionnelle et de générer des revenus complémentaires sans craindre d’instabilité financière.
Anticiper votre transmission patrimoniale : laissez-vous guider par nos conseillers
Chez Etsa Patrimoine, nous savons à quel point les liens familiaux sont précieux ! C’est pourquoi nous construisons ensemble, dans le respect de vos priorités et de vos objectifs, une stratégie patrimoniale vous permettant de protéger vos proches au mieux, tout en préservant l’unité de votre famille.
Avant d’acter une succession, il est essentiel de connaître divers aspects fiscaux qui vous assurent sa mise en œuvre de manière efficace et conforme aux réglementations en vigueur. La succession de votre patrimoine peut être actée aussi bien lors de votre vivant, qu’une fois votre décès prononcé. De ce fait, la loi française a prévu plusieurs solutions à votre portée comme la donation en pleine propriété, l’assurance-vie ou le démembrement, afin que vous puissiez disposer d’avantages fiscaux intéressants.
Ce n’est qu’avec l’aide de nos experts en gestion de patrimoine, combinée à une planification mûrement réfléchie et organisée, que vous pourrez bénéficier d’atouts fiscaux significatifs.
Jonathan ROSEN
Fondateur Etsa Patrimoine
Conseil en Gestion Privée
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