Des vents enfin favorables
En 2024, les obligations semblent enfin reprendre le devant de la scène sur les marchés, après avoir connu une année 2023 favorable, marquée par une reprise impressionnante suite aux pertes de 2022.
Cette dynamique positive sur le marché obligataire est largement attribuée à l’anticipation des investisseurs quant à de significatives baisses de taux d’intérêt par les banques centrales, stimulant ainsi l’achat d’obligations pour sécuriser des taux d’intérêt à long terme attractifs.
L’année a donc clôturé sur une note particulièrement forte, avec les deux derniers mois affichant les meilleures performances depuis 1990 selon Bloomberg. Ce qui illustre à dessein le regain de confiance et l’attrait renouvelé des investisseurs pour les obligations.
Les obligations d’état
Divers segments du marché obligataire ont bénéficié de cette tendance, par exemple en ce qui concerne les dettes souveraines, les obligations d’État grecques qui ont vu leur rendement s’envoler grâce à une amélioration notable de la cote de crédit du pays.
Les obligations belges ont également mieux performé que la moyenne européenne, tirant avantage de leur maturité relativement longue.
Les obligations d’entreprise
Choisir une allocation d’actifs en 2024 est bien évidemment lié au profil de risque de l’investisseur. Ainsi, en ce qui concerne les investissements à moyen ou long terme, les obligations émises par des entreprises de première qualité peuvent offrir des taux de rendement annuels avant frais situés entre 3% et 5%.
En outre, les obligations à haut rendement, issues d’entreprises classées dans la catégorie High Yield, demeurent attractives en raison de leur prime de risque avantageuse, affichant des rendements moyens autour de 7% à la fin de l’année ( Source Bloomberg).
Horizon AM, investir dans des obligations avec un sous-jacent immobilier
Une manière originale de concilier deux mondes, que sont l’immobilier et l’obligataire est sans doute de s’intéresser à Horizon AM, qui intègre des sous-jacents immobiliers dans ses produits financiers.
En effet, Horizon AM innove en fusionnant habilement la stabilité et les perspectives de l’immobilier avec la souplesse et l’efficacité fiscale caractéristiques des obligations.
Cette combinaison a permis à la société de gestion de créer un véhicule d’investissement « nouvelle génération » qui attire non seulement pour son potentiel de rentabilité supérieure par rapport aux options d’investissement traditionnelles mais aussi pour son cadre fiscal avantageux.
Cet attrait est d’autant plus marqué dans un contexte où les investisseurs cherchent constamment à maximiser leurs retours tout en minimisant leur exposition fiscale.
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De la nécessité de se faire accompagner dans les investissements en obligations
Le monde de l’obligataire n’est pas aussi accessible que les marchés actions, lesquels se sont depuis de nombreuses années largement démocratisés. Se faire accompagner par Etsa Patrimoine est un avantage majeur dans le processus d’investissement dans les obligations Horizon AM.
Notre cabinet est disponible pour répondre à toutes vos interrogations, en vous guidant à travers les arcanes de ces produits parfois complexes à appréhender.
Nous nous engageons également à vous assurer une compréhension approfondie des avantages des produits obligataires aux rendements attractifs en 2024.
Points à retenir sur Horizon AM
- Produit au sous-jacent immobilier : Horizon AM se distingue par son utilisation stratégique de l’immobilier, un secteur connu pour sa capacité à produire des revenus stables et prévisibles.
- Avantages fiscaux : Bénéficier d’une fiscalité allégée, améliorant ainsi l’attractivité des investissements.
- Stratégies d’investissement personnalisées : Les experts d’Etsa Patrimoine répondent aux questions des investisseurs et vous aident à mettre en place vos stratégies d’investissement qui correspondent à votre profil de risque et vos objectifs
- Accompagnement sur mesure : Notre approche personnalisée chez Etsa renforce la valeur de nos offres pour les investisseurs en recherche de diversification et de conseil sur-mesure.
Jonathan ROSEN
Fondateur Etsa Patrimoine
Conseil en Gestion Privée
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